11月4日
花旗首席执行官查尔斯·普林斯辞职。
2008年
3月16日
贝尔斯登出售给摩根大通。
9月7日
美国政府接管房利美和房地美。
9月14日
美林证券被美国银行收购。
9月15日
雷曼兄弟控股公司宣布申请破产保护。
9月16日
美国政府将美国国际集团收归国有。
9月17日
巴克莱低价收购雷曼兄弟北美业务,摩根士丹利股价下滑,投资者信心剧减,股价一跌再跌,创1998年来的新低;摩根士丹利和美联银行【Wachovia】展开合并谈判。
9月16日
美国信贷危机开始向货币市场蔓延,Reserve Primary Fund因减计雷曼债券,导致其资产净值下跌,成为14年来第一只导致投资者亏损的货币市场基金。
9月18日
布什政府提出一个总额高达7000亿美元的救市计划。
9月19日
美国主要基金公司PUTNAM宣布将旗下一只超过120亿美元的货币市场基金清盘。
美国财政部和美联储宣布为美国货币市场基金行业提供担保支持。
9月21日
高盛、摩根士丹利变身银行控股公司。
9月22日
日本最大的银行集团三菱日联金融集团【UFJ】宣布将入股摩根士丹利。
日本野村控股宣布收购雷曼兄弟亚洲业务。
9月23日
“股神”巴菲特向高盛注资50亿美元,高盛宣布将通过发新股额外集资50亿美元,此举为其2000年以来的第一次公开增发。
野村控股宣布收购雷曼兄弟在欧洲和中东的业务。
9月25日
华盛顿互惠银行被美国联邦存款保险公司接管,成为美国历史上倒闭的最大规模的储蓄银行;摩根大通接手华盛顿互惠银行大部分存款和分支机构以及部分其他业务。
9月28日
因金融援助计划而延长会期的美国国会,终于就7000亿美元的救市计划实施细节达成一致。
9月29日
荷兰、比利时和卢森堡三国政府对富通银行注资112亿欧元,并获其49%的股份。
英国财政部对宾利银行【Bradford & Bingley】部分实施国有化。
冰岛政府宣布购入第三大银行Glitnir 75%的股权。
德国政府宣布为地产融资抵押银行【Hypo Real Estate,HRE】提供总额达350亿欧元的贷款。
9月30日
比利时、法国和卢森堡三国对比法合资的德克夏【Dexia】银行注资64亿欧元。
10月3日
富国银行【Wells Fargo】从花旗手中抢购美联。
荷兰政府将富通在荷兰的银行和保险业务国有化。
10月4日
美国总统布什签署7000亿美元金融救援方案。
德国地产融资抵押银行【HRE】宣布,受到德国政府支持的350亿欧元救援计划无法成行,正寻求其他方法挽救业务。
10月5日
德国政府将对HRE的贷款总额提高到500亿欧元。
10月6日
美联储将对商业银行的贷款规模增加至9000亿美元,并准备为商业银行的存款准备金支付利息。
比利时政府将富通的比利时业务国有化,后将75%富通的银行股权出售给法国巴黎银行。
10月7日
美联储宣布设立商业票据融资工具,将直接购入商业票据。
美联储进一步扩大短期标售工具的信贷规模,第四季度通过短期标售工具投放的流动性将达1.35万亿美元。
冰岛政府宣布接管陷入困境的本国第二大银行Landsbanki。
道琼斯指数四年来首度跌破万点。
10月8日
英国政府宣布总额为5000亿英镑的救市计划,作为这项计划的一部分,英国将向银行体系注资约500亿英镑,购买银行的优先股。
美国、欧盟、英国、加拿大、瑞典、瑞士的六大央行同时降低基准利率50个基点。
10月9日
冰岛政府宣布接管该国最大的商业银行Kaupthing。
美联储再向美国国际集团融资378亿美元。
10月10日
西班牙政府批准组建一个300亿欧元的基金,用于收购该国银行的低流动性资产,该基金规模可追加至500亿欧元。
10月12日
欧元区15国领导人在法国巴黎举行有史以来的首次峰会,会议通过了一项大规模的救助计划。根据会议发表的声明,欧元区国家政府将在2009年年底前,为银行五年期以下的新发债务提供担保,并通过取得优先股的方式向银行直接注资,以缓解银行因为信贷紧缩而面临的融资困难。
10月13日
法国总统萨科齐宣布推出3600亿欧元的救市计划。
10月13日
英国向三大银行注资370亿英镑,苏格兰皇家银行【RBS】和另一家银行HBOS被部分收归国有。
大摩与三菱日联金融集团达成注资协议,后者将入股摩根士丹利21%的股份。
10月14日
梅隆公司为政府“不良资产救助计划”实施托管。
美国公布首轮救助方案细节。
欧盟委员会批准英国政府提出的总额高达5000亿英镑的大规模救市方案。
10月17日
德国通过5000亿欧元救市计划。
10月20日
拉美各国央行将联手应对金融危机。
荷兰政府向荷兰国际集团大规模注资。
韩国政府实施大规模金融救援计划。
10月29日
美国财政部开始启动总额为2500亿美元的救市资金直接购买银行股份,资金的一半将首先用于入股花旗、摩根大通等九大银行。
美联储和中国及挪威均宣布降息。在此次降息中,美联储将基准的联邦基金利率下调50个基点至1%。美联储目前已将利率下调至2001年经济衰退结束以来的低点,上一次达到这一水平是在2003年和2004年。
10月31日
巴克莱将筹集不超过73亿英镑以补充资本金,以达到英国金管局的资本监管要求,计划包括向中东主权财富基金募集资金。
11月3日
巴西第二大非国有银行Itau Holding Financeira SA将以全股票方式收购较小的竞争对手Uniao de Bancos Brasileiros SA【简称Unibanco】,合并后的公司将以约2600亿美元的总资产跃升为拉美最大的银行。资产规模仅次于5家美国银行。
11月4日
挪威央行【Norges Bank】周二向挪威各家银行推出一系列注资举措,向市场注入美元和克朗资金。
11月5日
民主党总统候选人奥巴马以压倒性优势战胜竞选对手共和党候选人麦凯恩,当选美国历史上第一位黑人总统。
11月15日
G20峰会在美国首府华盛顿召开,包括中国在内的新兴市场国家与欧美国一道,共同探讨全球金融危机的应对之策。
名词解释
次级抵押房贷
指银行针对信用记录较差的客户发放的房贷。正常情况下,这样的客户很难从银行贷款。2001~2005年,美国楼市火热的时候,很多按揭公司或银行为扩张业务,介入次级房贷业务。一般发放次级房贷,银行能收取更高利率。
债务抵押债券【Callateral Debt Obligations,CDO】
资产抵押证券的一种,属于结构性信贷产品的范畴。债务抵押债券往往是基于一系列可产生固定收益的资产投资组合,比如房屋按揭贷款。评级机构根据债务抵押债券所基于的资产质量,按照评级由高到低把这些资产划分为不同的投资类别,包括高级类、夹层类和股权类。股权类的资产是未获评级的。一旦房屋按揭贷款发生违约的情况,先发生损失的便是股权类。评级越低的类别发生损失的风险越大,利息也就越高。
结构性投资载体【Structured Investment Vehicle,SIV】
是一种账外投资工具,银行发行利息较低的短期票据和中期债券,所得收益用于投资高收益资产,例如债务抵押债券,所发行票据与结构性证券之间的差额就是银行能得到的利润。金融机构近年来广泛应用SIV,是回避资本充足率要求所致,也是危机隐而不彰的重要原因。
信用违约掉期【Collateral Default Swap,CDS】
信用违约掉期是一种证券衍生产品,相对于对冲特定资产【多为债券】支付风险的一种保险产品,它的价格上升即表明,市场认为其所保险的资产出现支付困难。
裸卖空
指投资者没有借入股票而直接在市场上卖出根本不存在的股票,在股价进一步下跌时再买回股票获得利润的投资手法。进行“裸卖空”的交易者只要在交割日期前买入股票,交易即获成功。由于“裸卖空”卖出的是不存在的股票,量可能非常大,因此会对股价造成剧烈冲击。在金融危机的处理过程中,美国政府一度禁止裸卖空的交易。
优先股
在此次危机的公司重组方案中被广泛使用。优先股指持股者可先于普通股持有者按固定比率参与分红的股票,如果公司倒闭,优先股持有者也先于普通股持有者分得资产清算的收益。参加分红的优先股,持股人不仅有权获得规定的正常红利,而且还可以根据普通持股人分得红利的多少获得额外的股利。优先股一般都没有投票权。
伦敦银行间同业拆放利率【LIBOR】
国际银行同业市场上银行间相互提供贷款时收取的利率,由英国的几家主要银行每天确定一次。伦敦银行间同业拆放利率是所有浮动利率交易【包括发行浮息票据】的主要参考利率。LIBOR和美国三月期国债间的息差被认为是流动性松紧的风向标。