终于，刘裕在处理完建康朝廷内部的事情后，腾出手来对付盘旋在江陵一带的桓氏残余，鉴于如今的对手已经不是当时望风而逃、不战自溃的桓玄军，而是不久前打败过何无忌的桓振，事实证明，桓振的确有两把刷子，并不太好对付。
刘裕也非等闲之辈，他兵分两路。一路仍以刘毅为主帅，另一路由南阳太守鲁宗之指挥。在得到刘敬宣（刘牢之的儿子）的增援后，沿长江西上，兵锋直达鲁山城（今湖北武汉市汉阳区）。
我们一行人正在厅中商议，听闻刘裕已逼近，一路上又各路援军接应增援，桓振问我，事态的发展结果会如何。
我回答说：“如果我没记错，刘裕军初来士气大增，无论怎样是抵挡不住的，只能固守，避免不必要的牺牲，分兵固守显然会分散兵力，倒不如死守江陵。”
见我没有正面回答他的问题，他又问：“先生可否告知，此战究竟是我桓氏气数已尽，还是尚有一线生机？”
我不能明说打击他的信心，只能忽悠他说：“将军不必灰心，现在不是丧气的时候，谋事在人，成事在天！”
不想打击他，可现实又狠狠的给了我一个大嘴巴子，前线来报：鲁山城已被攻破，守将战死！
偃月垒、巴陵接连告急，桓振想出兵解救，桓谦忙劝住：“万万不可，你若出江陵，势必危，到时候不仅你自己有难，江陵也不保。”
时不隔半日，又有军情来报：偃月垒、巴陵相继失守！
其实无论是桓振是否出兵，历史的走向已经定好，结局的出现只是时间上的问题。
彼时，鲁宗之率兵南下，进攻襄阳，守城的是桓家的雍州刺史桓蔚。
当得知襄阳被围，桓振着急下令：“如襄阳被攻破，江陵（荆州）将处于两面夹击之地，来人听着，传我军令，务必让桓蔚坚守襄阳十日，若失守，军法处置。”
见来人已走，桓振还是放不下心，于是他又派出去三千精锐前去增援襄阳。
第二日，又有军情到：“襄阳危在旦夕，请求将军再派兵增援。”
这不是添油战术么？几千几千的派去送死，等人头送光，江陵岂不是拱手送人？
桓振再也坐不住了，急点军马出城前去相救桓蔚，桓谦连忙阻止，死活拉着不让他去，我也没多说话。
但是桓振并没有听桓谦的，便点兵出城（顺便拉着我一起去了）。
要不怎么说来得早不如来得巧，刚出城门大约二十里，便遇上了桓蔚率领不过两百余残兵。
桓蔚一见到桓振便跪倒在面前痛哭流涕：“襄阳......襄阳......襄阳失守了。”
“什么？”桓振一脸惊讶：“我一再嘱咐坚守十日，为何两日不到便失守？”
“将军，晋军四面围攻，攻城器械众多，蔚无能，愿受军法。”说完又哭了起来。
其实几个月前桓蔚便败过给了西征军，屡战屡败，这个人的军事能力有待商榷，此时又不想和城池共存亡，便在城破之际，仓皇弃城逃回江陵。
而现在桓家仅剩这么几个还能稍微带兵打仗的，桓振也没有严惩，便无奈的说道：“罢了，罢了，天意如此，只能退回江陵再做打算。”说完便又领着我们回去了。
现在的形式对于桓家来说可能很不乐观，刘毅与鲁宗之两军，南北呼应，夹击荆州。
桓振在江陵琢磨，细想了之后还是觉得不能坐以待毙，于是再次和桓谦的想法背道而驰，他又想主动出击。之时现在南北面临两路大军，一路是刘毅主力，一路是鲁宗之。
到底打谁比较能占便宜，这是一个问题，桓振问我怎么想，我就随口说说：“论实力，应该是鲁宗之稍弱，且刚攻克襄阳，人困马乏，急需休整。”
柿子专挑软的捏，这个道理我还是懂的，继续说道：“如果顺利收复襄阳，便避免了江陵南北受敌的困境，如果攻打刘毅，最好的打算是两败俱伤，互相讨不到好。”
听完我的论述，桓谦勉强点点头：“画先生言之有理，如果将军执意出江陵而攻之，不可攻刘毅，应当先打北面的鲁宗之。”
而桓振不以为然，他两相比较，认为刘毅的威胁更大，自以为自己勇冠三军，他觉得应当一举击溃主力军，鲁宗之的偏军威胁不大，到时候转过头来再收拾。
我又问：“倘若刘毅不与将军交战又当如何？到时粮草耗尽，将军又该怎么办？”
桓振：“刘毅自恃功高，又想报上一次失利之仇，他必定会和我以命相搏。”
那我也是劝不住了，明明喊我来出谋划策，我给他出了他也不听。
于是桓振于元兴四年（公元405年）正月七日从江陵出发，挟持着晋安帝司马德宗，出江津（今湖北沙市东南），进攻刘毅。
果然刘毅一见桓振出来了，也不和他打，刘毅命全军扼守马头，坚壁以待。任凭桓振如何叫骂，骂了祖宗十八代，刘毅就是坚守不出。
而北方的鲁宗之却也心领神会，得知桓振率兵攻打南方的刘毅，趁机率兵自北向南推进。
总之，因为桓家真的没人可为将了，如果桓振北上去打鲁宗之，那么刘毅同时也会北上逼近江陵，同理，如果桓振南下去打刘毅，那么鲁宗之同时也会南下。双拳难敌四手，桓振首尾不能兼顾。
南边求战不得，北边的鲁宗之大败桓家军将领温楷，推近到纪南（地处江陵西北），温楷战败而逃。而桓振面对刘毅，寸步未进。
无奈之下，桓振派人去见刘毅，提出和谈。条件是：桓家以晋安帝送还给晋军作为交换条件，要求停战，同时让桓家保有荆、江二州的地盘。刘毅一口回绝，很明显晋军是来剿灭你们的，而且处处占上风，这时候提出和谈，明显的缓兵之计，没人会上当，何况还是身经百战的刘毅？
桓振拿刘毅没有办法，而鲁宗之在桓家后院放得火已到非救不可的时候了。桓振只好收兵，然后命老将冯该断后，桓谦防守江陵，自率大军北上返回进攻鲁宗之。
刘毅一看桓振退兵，即刻整军备战，桓振尚未走远，刘毅立即挥军出击，老将冯该亦有勇略，虽然兵马少，但还是拼死抵挡刘毅大军，一人立马阵前，当即斩杀十余人，为桓谦、桓振北撤争取了时间，只是无奈寡不敌众，且士气低迷，刘毅大败老将冯该于豫章口（江陵东南），冯该生死不明。
此时，桓谦已在江陵城内，桓振继续率兵北上，完全不顾后方的危险已经逼近，仍然孤军向北推进（我在桓振旁边）。
待刘毅大军压近快要兵临城下，守城的桓谦已经吓破了胆，急忙火速派人通知桓振，让他不要北上击鲁宗之，保住大本营要紧。
桓振看了桓谦的求救信，暗自念叨：“江陵城坚壁厚，护城河宽且深，桓谦太小题大作了。”
我也劝说桓振，现在时机非比寻常，江陵安危比打败十个鲁宗之更有战略意义。
可是桓振说道：“我知晓先生的意思，任凭刘毅再厉害，襄阳重镇两日破城，江陵难道坚持不过两日？”随后命送信之人回禀桓谦，务必坚守两日，待击破鲁宗之，率军回援，在城下夹击刘毅，必大获全胜。
可是事与愿违，桓谦根本没有坚守，甚至守都没有守，他一见到刘毅大军刚到城下，尚未形成围城之时，便放弃了晋安帝，慌忙和桓蔚、桓怡等桓家兄弟，以及何澹之、温楷等败将一起弃城出逃。
桓家大本营-江陵就这样被刘毅兵不血刃的被攻克。皇帝司马德宗和琅琊王司马德文兄弟，也总算摆脱了桓家的控制，被西征军解救出来。
而我们这边全然不知，桓振他只顾挥军北击，大败猝不及防的鲁宗之（我和那些兄弟自然是不会替桓振去打打杀杀，至于有人会问我，为什么不趁机逃回刘裕军营，这里有个不合理的解释，那便是我想亲眼见见桓家最后一员大将的结局）。
大败鲁宗之的军队之后，桓振他也知道穷寇勿追的道理，而且桓谦还等着他回援江陵，因此，得胜后的桓振连忙收兵回江陵，想和桓谦两面夹击刘毅。谁知还是晚了一步，等桓振到达江陵城北不远处时，桓振的士兵看到城头火光冲天，知道江陵已经沦陷。
桓氏政权终于在桓谦败逃、江陵失守时走向了覆亡的挽歌。
消息传到桓振耳中，他也知道大势已去，对我说：“悔不听先生所言。”
一时间，桓振的士兵们想到各自的妻儿老小多在城中，刹时斗志尽泄，士气沦丧。而且这次江陵失守与上一回不同，上次江陵城几乎就没什么守兵，且桓家势力也在江陵内部，可以说上次夺回江陵时几乎也是毫不费力。
此一时彼一时，此时城中都是很难对付的北府兵了，大家都知道再也攻不进老家江陵了，桓振军军心开始逐步瓦解，先是出现一两个逃兵，桓振纵然声嘶力竭地喝斥，但也无法制止，于是桓振立马派人追上去把三三两两的逃兵捉了回来，斩首示众，以儆效尤。后来逃兵越来越多，甚至出现成群结队逃离的现象，杀也杀不过来了，桓振再也无力，只是对禀告的士兵挥挥手说道：“大势已去，大势已去.....让他们走，你们也各自逃命去吧。”可见他自己也没有了信心了。桓家军终于抛下兵器旗帜，一哄而散！
还剩下一些亲信依然誓死追随，要不然怎么佩服古人的节气呢，死到临头仍然不背叛自己忠实的主公。
桓振仰天长叹：“我自认为领兵打仗才能尚可，先帝（桓玄）如早用我，何以至此？如今我又不用先生之计，死有余辜实乃天要亡我桓家，只是再也无颜面去面对桓家列祖列宗。”说罢便拔出腰间佩剑，放在脖子上。
“将军不可！”手下那些亲信拼死抢夺桓振手里的宝剑，连连劝他：“末将愿同将军一起赴死，只是不愿死在自己手里，宁愿多杀贼兵，死在战场上，无愧军人的本性。”
桓振看着我，一个气场很大的将军，突然眼神里充满了无助，似乎是在命不该绝和气数已尽之间相互纠结，让我拿个出意或是提前告知他今后的发展趋势，是否还值得他去争斗。
我看穿了他的心思，便说道：“将军，江陵仍可失而复得！”
